Calcolatore ROI e BRRRR Immobiliare
Calcolatori Finanziari
Analizza gli investimenti immobiliari e le proprietà BRRRR per massimizzare il tuo ROI.
Come funziona la logica
Calcoliamo il tuo Denaro Totale Investito sommando il prezzo d'acquisto, i costi di chiusura e il budget di ristrutturazione. Dopo la ristrutturazione, il nuovo mutuo è calcolato come il 75% del tuo ARV (300.000 €). La differenza è il tuo capitale residuo. Se questo numero è zero o negativo, hai ottenuto un "BRRRR Perfetto"!
Capitale Residuo
23.000 €
Capitale Iniziale Vincolato
+ Cash Flow
Cash Flow Netto Mensile
153 €
Profitto dopo tutte le spese
ROI Cash-on-Cash
8.0%
Rendimento Annuo sul Capitale
Equità Creata
52.000 €
Aumento ricchezza da ristrutturazione
Ricircolo del Capitale
Ripartizione Cash Flow
Report Analisi Immobiliare
Professional Investment Analysis
19 luglio 2026
Capitale Residuo23.000 €
Cash Flow Netto Mensile153 €
ROI Cash-on-Cash8.0%
Equità Creata52.000 €
Acquisto e Ristrutturazione
| Prezzo d'Acquisto | 200.000 € |
| Costi di Chiusura | 5.000 € |
| Budget Ristrutturazione | 40.000 € |
| Costi di Gestione | 3.000 € |
| Investimento Totale | 248.000 € |
Strategia e Rifinanziamento
| Valore di Mercato (ARV) | 300.000 € |
| Nuovo Importo Mutuo (75%) | 225.000 € |
| Tasso di Interesse | 6.5% |
| Durata Mutuo | 30 Anni |
| Affitto Mensile | 2.500 € |
Spese Operative
| Mutuo (P&I) | 1.422 € |
| Tasse e Assicurazione | 350 € |
| Manutenzione e Riserve | 250 € |
| Gestione | 200 € |
| Sfitto | 125 € |
| Totale Spese Operative | 925 € |
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Investimento Totale=Prezzo Acquisto+Costi Chiusura+Ristrutturazione+Gestione
Capitale Residuo=Investimento Totale−Nuovo Mutuo
Equità Creata=ARV−Investimento Totale
ROI Cash-on-Cash=Cash Flow AnnuoCapitale Residuo
- ARV: Valore di mercato stimato al termine di tutte le ristrutturazioni.
- Cash Flow Annuo: Profitto netto dopo tutte le spese x 12.
- Investimento Totale: Somma del prezzo d'acquisto, dei costi di chiusura e della ristrutturazione.
Cos'è Calcolatore ROI e BRRRR Immobiliare?
Analizza gli investimenti immobiliari e le proprietà BRRRR (Compra, Ristruttura, Affitta, Rifinanzia, Ripeti) per massimizzare il tuo ROI. Questo pannello gestisce le tre fasi cardine: 1. Acquisto, 2. Strategia e 3. Gestione. Inserendo PREZZO DI ACQUISTO, COSTI DI CHIUSURA (notaio, imposte), BUDGET DI RISTRUTTURAZIONE e COSTI DI MANTENIMENTO, l'algoritmo stima il fabbisogno finanziario. Come chiarito nel box Come funziona la logica, il Nuovo Prestito viene calcolato al 75% del Valore Dopo Ristrutturazione (ARV). L'interfaccia evidenzia immediatamente il Capitale Bloccato, il Flusso di Cassa Netto Mensile, il ROI Cash-on-Cash e il Capitale Creato. Valuta la barra del Ricircolo del Capitale e l'anello della Ripartizione del Flusso di Cassa Mensile prima di cliccare su Esporta Report PDF o Passo Successivo ->.
Esempio Pratico di Calcolo (Ristrutturazione a Torino)
Un investitore acquista un appartamento da ristrutturare a Torino. Il PREZZO DI ACQUISTO è 200.000 €. Considerati 5.000 € di COSTI DI CHIUSURA e un BUDGET DI RISTRUTTURAZIONE di 40.000 € (sfruttando le agevolazioni edilizie), più 3.000€ di COSTI DI MANTENIMENTO durante il cantiere, l'investimento totale ammonta a 248.000 €. Una volta rimesso a nuovo, la perizia (ARV) certifica un valore di 300.000 €. Ottenendo un mutuo di rifinanziamento per 225.000 €, il Capitale Bloccato si riduce a soli 23.000 €. Grazie alle locazioni a studenti, genera un Flusso di Cassa Netto Mensile di 153 €, che si traduce in un ROI Cash-on-Cash dell'8,0% e un Capitale Creato di ben 52.000 €.
Zone di Riferimento (Metriche Immobiliari)
| Interfaccia Utente | Funzione Finanziaria | Applicazione Pratica |
|---|---|---|
| Capitale Bloccato | Velocità del capitale | I fondi che restano immobilizzati. Raggiungere lo zero equivale al "BRRRR Perfetto". |
| Flusso di Cassa Netto | Utile Operativo | Denaro netto in entrata dopo aver pagato la rata del mutuo, l'IMU, le spese condominiali e le tasse. |
| Capitale Creato | Rivalutazione | L'aumento netto del tuo patrimonio, generato dall'aver acquistato a sconto e riqualificato l'asset. |
| ROI Cash-on-Cash | Efficienza dell'Equity | Il tasso di rendimento annuale calcolato esclusivamente sulla liquidità che è rimasta nel progetto. |
Storia e Origine
In Italia, il mercato immobiliare si basa sul mito sacro del "mattone", considerato storicamente il rifugio sicuro per eccellenza dalle famiglie. Per decenni, l'investimento si è limitato al semplice acquisto e mantenimento. Tuttavia, il recente impatto dei bonus edilizi (come il Superbonus 110%) ha rivoluzionato la mentalità del mercato, spingendo anche i piccoli investitori ad assumere un ruolo più imprenditoriale. Le tecniche di riqualificazione profonda e rifinanziamento (analoghe al BRRRR anglosassone) stanno prendendo piede nei grandi centri urbani, dove la valorizzazione energetica e strutturale crea notevoli plusvalenze per affitti brevi o residenziali.
Domande Frequenti
Quanto è preciso questo strumento Calcolatore ROI e BRRRR Immobiliare?
I nostri strumenti utilizzano matematica in virgola mobile ad alta precisione che garantisce accuratezza fino alla 6ª cifra decimale.
L'utilizzo è gratuito?
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