Calculadora de ROI y BRRRR de Propiedades de Alquiler
Calculadoras Financieras
Analice inversiones inmobiliarias y propiedades BRRRR para maximizar su retorno de inversión.
Cómo funciona la lógica
Calculamos su Dinero Total Invertido sumando el precio de compra, los gastos de cierre y el presupuesto de reforma. Tras la reforma, el Nuevo Préstamo se calcula como el 75% de su ARV (300.000 €). La diferencia es su Efectivo en el Trato. ¡Si este número es cero o negativo, ha logrado un "BRRRR Perfecto"!
Efectivo en el Trato
23.000 €
Capital Inicial Atrapado
+ Flujo de Caja
Cash Flow Neto Mensual
153 €
Beneficio tras todos los gastos
ROI Cash-on-Cash
8.0%
Rentabilidad Anual sobre Capital
Plusvalía Creada
52.000 €
Aumento de riqueza por reforma
Recirculación de Capital
Distribución del Flujo de Caja
Reporte de Análisis de Propiedad de Alquiler
Professional Investment Analysis
19 de julio de 2026
Efectivo en el Trato23.000 €
Cash Flow Neto Mensual153 €
ROI Cash-on-Cash8.0%
Plusvalía Creada52.000 €
Compra y Reforma
| Precio de Compra | 200.000 € |
| Gastos de Cierre | 5.000 € |
| Presupuesto de Reforma | 40.000 € |
| Costos de Mantenimiento | 3.000 € |
| Inversión Total | 248.000 € |
Estrategia y Refinanciación
| Valor de Mercado (ARV) | 300.000 € |
| Monto del Nuevo Préstamo (75%) | 225.000 € |
| Tipo de Interés | 6.5% |
| Plazo del Préstamo | 30 Años |
| Alquiler Mensual | 2.500 € |
Gastos Operativos
| Hipoteca (P&I) | 1.422 € |
| Impuestos y Seguros | 350 € |
| Mantenimiento y Reservas | 250 € |
| Gestión | 200 € |
| Vacante | 125 € |
| Total Gastos Operativos | 925 € |
ToolsMetrics.com
Your reliable partner for professional real estate and financial calculators.
www.toolsmetrics.com
Inversión Total=Precio de Compra+Costos Cierre+Renovación+Tenencia
Efectivo en el Trato=Inversión Total−Nuevo Préstamo
Plusvalía Creada=ARV−Inversión Total
ROI Cash-on-Cash=Flujo de Caja AnualEfectivo en el Trato
- ARV: Valor de mercado estimado después de completar todas las renovaciones.
- Flujo de Caja Anual: Beneficio neto después de todos los gastos x 12.
- Inversión Total: Suma del precio de compra, costos de cierre y renovación.
Qué es Calculadora de ROI y BRRRR de Propiedades de Alquiler?
Analice inversiones inmobiliarias y propiedades BRRRR (Comprar, Reformar, Alquilar, Refinanciar, Repetir) para maximizar su ROI. Esta interfaz domina las tres fases clave: 1. Compra, 2. Estrategia y 3. Operación. Al introducir el PRECIO DE COMPRA, los COSTES DE CIERRE (ITP, notaría), el PRESUPUESTO DE REFORMA y los COSTES DE MANTENIMIENTO, el sistema consolida su inyección de capital. Como explica el panel Cómo funciona la lógica, tras la reforma, el Nuevo Préstamo asume el 75% del Valor Tras la Reforma (ARV). Usted visualizará al instante su Efectivo Atrapado, el Flujo de Caja Neto Mensual, el ROI Efectivo sobre Efectivo y el Capital Creado. Gráficos interactivos como la Recirculación de Capital y el Desglose del Flujo de Caja Mensual auditan sus números antes de Exportar Informe PDF o ir al Siguiente Paso ->.
Ejemplo Práctico de Cálculo (Reforma de Piso en Valencia)
Un inversor compra un piso antiguo en Valencia para destinarlo a alquiler tradicional. El PRECIO DE COMPRA es de 200.000 €. Añade 5.000 € de COSTES DE CIERRE y asigna un PRESUPUESTO DE REFORMA de 40.000 € para domótica y aislamiento. Contando con 3.000 € de COSTES DE MANTENIMIENTO, invierte un total de 248.000 €. Tras la obra, la tasación oficial arroja un valor (ARV) de 300.000 €. El banco le concede una hipoteca de refinanciación por 225.000 €. La calculadora revela que su Efectivo Atrapado es de apenas 23.000 €. Con un Flujo de Caja Neto Mensual de 153 €, obtiene un ROI Efectivo sobre Efectivo del 8,0% y un Capital Creado instantáneo de 52.000 €.
Zonas de Referencia (Métricas Inmobiliarias)
| Elemento de Interfaz | Función Financiera | Aplicación Práctica |
|---|---|---|
| Efectivo Atrapado | Velocidad del Dinero | Revela el capital bloqueado. Si es cero o negativo, tiene un "BRRRR Perfecto" (ROI infinito). |
| Flujo de Caja Neto Mensual | Liquidez Operativa | El beneficio real tras pagar la cuota hipotecaria, IBI, comunidad y seguros. |
| Capital Creado | Plusvalía Forzada | La riqueza neta generada instantáneamente por reformar el activo por debajo del valor de mercado. |
| ROI Efectivo sobre Efectivo | Rendimiento Real | Calcula el porcentaje de retorno anual basado exclusivamente en los euros que dejó atrapados. |
Historia y Origen
El mercado inmobiliario en España sufrió un trauma histórico con el estallido de la "burbuja inmobiliaria" en 2008. Antes de eso, la estrategia dominante era el pelotazo (comprar sobre plano y vender caro en meses). Tras la crisis, el mercado maduró drásticamente. Los inversores españoles transicionaron hacia el modelo anglosajón de "comprar para alquilar" (Buy-to-Let), buscando flujos de caja sostenibles a largo plazo. La táctica de refinanciar tras una reforma ha ganado enorme tracción recientemente para evitar la inmovilización de liquidez, requiriendo un control exhaustivo de los costes de cierre e ITP.
Preguntas Frecuentes
Qué tan precisa es esta herramienta de Calculadora de ROI y BRRRR de Propiedades de Alquiler?
Nuestras herramientas utilizan matemáticas de punto flotante de alta precisión que garantizan la exactitud hasta el sexto decimal.
Es gratis el uso?
Sí, todos los conversores y calculadoras de ToolsMetrics son 100% gratuitos y sin límites.